Прежде чем сформулировать свою инвестиционную стратегию, Вы должны больше понимать свои собственные инвестиционные цели, уровень толерантности к риску и индивидуальные финансовые потребности. Этот опросник поможет Вам проанализировать Ваше отношение к инвестициям на основе Ваших личных инвестиционных целей, уровня толерантности к риску, инвестиционного горизонта и финансовой силы
ДОПУСТИМЫЙ УРОВЕНЬ РИСКА

8-15 баллов: консервативный

Оборонительные инвесторы, как правило, нацелены на сохранение капитала. Их инвестиции, будут основываться на депозитах, но с некоторой подверженностью рисковым активам, чтобы обеспечить потенциал для поддержания капитала на уровне или выше инфляции.

Инвестиционная цель : 90% оборонительные, 10% рост.
• Вы стремитесь защитить свой капитал и несколько обеспокоены, когда этого не происходит.
• У вас есть очень общее представление об инвестиционных рынках и их деятельности.
• Когда вы думаете о термине риск, вы думаете, что это означает "опасность".
•Когда вы принимаете финансовое решение, вы обычно сосредотачиваетесь на возможных потерях.
• Вы ищете умеренную прибыль и не хотите брать на себя высокий уровень риска.
• С вашими нынешними инвестиционными деньгами Вам будет удобно принимать только очень низкие риски.

16-25 баллов: умерено-консервативный

Осторожные инвесторы, как правило, нацелены на скромный уровень роста через портфель смешанных активов. Их портфели будут инвестироваться в основном в активы с фиксированной процентной ставкой, но также в оборотный капитал и имущество для достижения относительно стабильной долгосрочной доходности. В краткосрочной перспективе они обычно ожидают некоторую волатильность.

Инвестиционная цель : 70% оборонительный, рост 30%.
• Вы готовы создать диверсифицированный портфель, чтобы частично защититься от инфляции и налогов.
• У вас есть общее понимание инвестиционных рынков, но Вы хотели бы иметь более широкое понимание для того, чтобы изучить возможности.
• Когда Вы думаете о термине риск, Вы думаете, что это означает "неопределенность".
• Когда Вы принимаете финансовое решение, Вы больше сосредоточены на возможных потерях, но также помните о возможных выгодах.
• Вы готовы принять умеренный уровень риска (и, следовательно, волатильность) в общей стоимости капитала Ваших инвестиций.• Вы, как правило, мало рискуете и немного знакомы с концепцией риска.

26-35 баллов: сбалансированный

Сбалансированные инвесторы, как правило, нацелены на долгосрочный рост капитала. Их инвестиции будут в основном в фиксированные проценты, акции, а также некоторые альтернативные классы активов. Они, как правило, ожидают некоторую волатильность в обмен на возможность более высокой долгосрочной отдачи.

Инвестиционная цель : 50% оборонительный, 50% рост.
• Вы готовы принять диверсифицированный портфель, чтобы несколько защититься от инфляции и налогов.
* Вы имеете разумное представление об инвестиционных рынках и их функционировании.
• Когда вы думаете о термине риск, вы думаете, что это означает "возможности".
• Когда вы принимаете финансовое решение, Вы больше сосредоточены на возможных выгодах, но также помните о возможных потерях.
• Вы можете согласиться с тем, что будет некоторый уровень волатильности в стоимости Ваших инвестиций.
• Вы умеренно рискуете и можете принять некоторые незначительные уровни инвестиционного риска.

36-41 балл: умеренный рост

Инвесторы с умеренным ростом, как правило, ориентируются на доходность, используя портфель с более высоким содержанием акций и более широким географическим разбросом. Их инвестиции будут преимущественно в акции, с подтвержденным фиксированным процентам и собственность, чтобы обеспечить диверсификацию, ориентированную на рост. Они, как правило, принимают некоторую волатильность в обмен на возможность более высоких долгосрочных доходов.

Инвестиционная цель : 30% оборонительный, рост 70%.
* Вы хотите инвестировать в широкий спектр качественных инвестиций, но преимущественно в активы роста для достижения более высокого прироста прибыли.
• Вы понимаете, что инвестиционные рынки могут и будут колебаться и что различные секторы рынка предлагают различные уровни рисков, доходов и роста.
• Ваш инвестиционный горизонт времени для долгосрочных, 7 лет или больше.
• Когда вы думаете о термине риск, вы думаете, что это означает "возможность".
• Когда вы принимаете финансовое решение, вы обычно фокусируетесь на возможных выгодах.
• Вы готовы принять более высокие уровни инвестиционных рисков.
• Вы стремитесь достичь достаточно высоких темпов роста вложенного капитала.

42-48 баллов: рост

Инвесторы роста, как правило, нацелены на долгосрочный рост капитала, принимая более высокий уровень риска. Их инвестициями, как правило, являются акции, а также некоторые альтернативные классы активов с целью достижения долгосрочного прироста капитала.

Инвестиционная цель : 10% оборонительный, рост 90%.

• Вы заинтересованы в росте капитала и более быстром накоплении богатства относительно сроков инвестирования.
• Вы понимаете циклический характер инвестиций и признаете, что в стоимости Ваших инвестиций будет очень высокий уровень волатильности.
• У Вас есть опыт работы на всех основных инвестиционных рынках и очень хорошее понимание инвестиционных рынков. Вам известны факторы, которые могут повлиять на эффективность инвестиций на инвестиционных рынках.
• Ваш инвестиционный горизонт времени для долгосрочных, 7 лет или больше.
• Когда вы думаете о термине риск, вы думаете, что это означает "острые ощущения".
• Когда вы принимаете финансовое решение, вы всегда фокусируетесь на возможных выгодах.
• Вы готовы согласиться с очень высоким уровнем вариабельности доходности инвестиций, так как Вы понимаете, что чем выше риски, связанные с инвестициями, потенциально более высокий уровень ожидаемой доходности.





Made on
Tilda